ಹವಾಲಾ ಹಣ ಎಂದರೇನು? 

ಹವಾಲಾ ಹಣ ಅಥವಾ ಹವಾಲಾ ವ್ಯವಹಾರ ಎಂದರೇನು, ಈ ಅಕ್ರಮ ಕೆಲಸದಲ್ಲಿ ಹಣ ಹೇಗೆ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಯುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸಿಕ್ಕಿಬಿದ್ದರೆ ಯಾವ ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿದೆಯೇ? ಇಲ್ಲಿದೆ ನೋಡಿ ಈ ಕುರಿತಾದ ಸಂಪೂರ್ಣ ವಿವರ.

ಹವಾಲಾ ಹಣ ಎಂದರೇನು?

ಹವಾಲಾ ಹಣ ಎಂದರೆ ಅಕ್ರಮ ಹಣಕಾಸು ಮಾರ್ಗಗಳ ಮೂಲಕ ಕಳುಹಿಸಲಾದ ಅಥವಾ ಸ್ವೀಕರಿಸಲಾದ ಹಣ. ಅಂತಹ ಹಣದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆ ಅಥವಾ ಅಧಿಕೃತ ಮಾರ್ಗಗಳ ಹೊರಗೆ ರಹಸ್ಯವಾಗಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹವಾಲಾ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ, ಅಕ್ರಮ ವಹಿವಾಟು ಅಥವಾ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಸೌಲಭ್ಯಗಳು ಸೀಮಿತವಾಗಿರುವ ದೇಶಗಳಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಕಳುಹಿಸಲು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಹವಾಲಾ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಹೇಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ?

ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ತನಿಖಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ವಂಚಿಸುವ ಮೂಲಕ ಹವಾಲಾ ಹಣದ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಯುವುದರಿಂದ, ಅದನ್ನು ಅತ್ಯಂತ ರಹಸ್ಯ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

-ಹವಾಲಾ ಹಣವನ್ನು ಕಳುಹಿಸುವವನು ತನ್ನ ನಗರದ ಹವಾಲಾ ಏಜೆಂಟ್ (ಹವಾಲ್ದಾರ್) ಗೆ ನಗದು ಹಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾನೆ.

-ನಂತರ ಕಾನ್‌ಸ್ಟೆಬಲ್ ಹಣವನ್ನು ಭೌತಿಕವಾಗಿ ವರ್ಗಾಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಬದಲಿಗೆ ತನ್ನ ನೆಟ್‌ವರ್ಕ್ ಮೂಲಕ ಬೇರೆ ನಗರ/ದೇಶದಲ್ಲಿರುವ ಕಾನ್‌ಸ್ಟೆಬಲ್‌ಗೆ ತಿಳಿಸುತ್ತಾನೆ.

-ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಬೇರೆ ದೇಶದಲ್ಲಿ ಇರುವ ಈ ಕಾನ್‌ಸ್ಟೆಬಲ್ ಯಾವುದೇ ಔಪಚಾರಿಕ ದಾಖಲೆಯಿಲ್ಲದೆ ಸ್ವೀಕರಿಸುವವರಿಗೆ ಅದೇ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ.

-ಈ ಸಂಪೂರ್ಣ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ನಂತರ, ಈ ಜನರು ತಮ್ಮ ನಡುವಿನ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ವಿವಿಧ ಅಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ.

ಅಪರಾಧಿಗಳು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಹವಾಲಾ ವಹಿವಾಟುಗಳ ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತಾರೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಅಕ್ರಮ ಹಣವು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ಕಾಣುತ್ತದೆ. ಹಲವು ಬಾರಿ ಹವಾಲಾ ಹಣವನ್ನು ಭಯೋತ್ಪಾದಕರಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸಲು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹವಾಲಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿದ್ದು, ಸಿಕ್ಕಿಬಿದ್ದರೆ ಕಠಿಣ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹವಾಲಾ ಸಂಬಂಧಿತ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟಲು, ಅನೇಕ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೆ ತರಲಾಗಿದ್ದು, ಅವುಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಠಿಣ ಶಿಕ್ಷೆ ಮತ್ತು ದಂಡ ವಿಧಿಸಲು ಅವಕಾಶವಿದೆ. ಹಣ ಅಕ್ರಮ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ, ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಾಯ್ದೆ ಮುಂತಾದ ಕಾನೂನುಗಳು ಹವಾಲಾ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಗೆ ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸುವ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಇದರೊಂದಿಗೆ, ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ, ಸಿಬಿಐ, ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕವು ಕಪ್ಪು ಹಣ ಮತ್ತು ಹವಾಲಾ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಪ್ರಕರಣಗಳ ತನಿಖೆ ನಡೆಸುತ್ತವೆ.